獨家專訪|台灣 DeFi 神器 FuruCombo:不用懂代碼,就能打出套利連續技

Jeff
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獨家專訪|台灣 DeFi 神器 FuruCombo:不用懂代碼,就能打出套利連續技

去中心化金融(DeFi)在 2020 年蓬勃發展,根據 DeFi Pulse 的數據顯示,DeFi 平台的總抵押資產價值在過去一年從 10 億美元增長至 250 億美元。正如 2017 年的加密貨幣二級市場,快速增長的同時,不同交易所之間有許多套利空間或低風險獲利的機會。

然而,DeFi 領域與一般中心化交易所不同,各個協議的機制與複雜的交易邏輯相對複雜,並不是所有市場參與者都能掌握的,而 FuruCombo 正是為此而誕生的解決方案。

FuruCombo 是台灣公司 DINNGO 所打造的 DeFi 聚合平台,與 1inch 這類交易聚合平台不同,FuruCombo 聚合的並不侷限在交易,而是聚焦在各個 DeFi 協議之間的可組合性,DINNGO 共同創辦人朱軒廷在接受鏈新聞專訪時表示:

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「我們的手機或網路在不連網的狀態下其實沒什麼用,都只是獨立的個體,但如果能透過網路把他們串接起來,那就能衍生出很多不同的可能,FuruCombo 在 DeFi 中扮演的角色,就是串接各個獨立協議的基礎設施。」

具體而言,FuruCombo 就是將所有鏈上交易模塊化的工具平台。在實際操作上可以大致區分文「官方交易組合」、「自定義交易組合」以及「社群套利策略」三種。

官方交易組合

FuruCombo 已釋出了許多與 DeFi 協議相關的交易互動模板可供選擇,這些組合模板能為 DeFi 玩家們帶來更多便利性。

furucombo 官方交易組合
資料來源:Furucombo

假設今天我在 Compound 存了 ETH 領取被動的放貸收益,但由於以太幣走勢疲軟再加上利率低下,所以我打算將 ETH 換成 USDC 後再放回 Compound 領利息,這過程中我必須執行提領、交易、質押等一系列操作。

但在 FuruCombo 中只需要輸入數字,並按出發送即可完成所有流程,過程簡單又便利。在這方面的操作與體驗上,與 Zapper 這類平台的概念相似,即「簡化複雜的交易流程,所有操作一鍵搞定」。

instantswap ctoken
資料來源:Furucombo

自定義交易組合

然而,DeFi 協議千百種,能夠組合出的交易邏輯千變萬化,光靠官方的交易組合肯定無法滿足用戶的需求。

因此,除了官方自定義的交易組合以外,用戶也可以自定義交易組合,拼湊出自己想要執行的交易邏輯。接續上一個例子,假設今天我將以太幣賣成 USDC 後,不想繼續放在 Compound,想要改成放在 Aave,只需要自己將交易的最後一個模組改成在 Aave,提供流動性即可。

FuruCombo
資料來源:FuruCombo

這可以說是 FuruCombo 最強大的地方,Zapper 這種工具雖然方便,但使用上彈性不足,用戶會被侷限在官方提供的策略當中。反觀 FuruCombo,用戶可以在多種協議中,自由的定義任何交易步驟,從日常的操作流程,到其他人都沒有想到的套利策略,FuruCombo 都能輕鬆的實現。

集資策略

好的人才搭配好的工具才能有最好的效果,這是恆古不變的道理。

FuruCombo 在未來還計畫開放社群的交易高手以及開發者成為策略創作者,集資策略的創作者能夠利用 Furucombo 上所提供的各種協議以及進階功能來創造高獲利策略組合。當創作者完成策略組合後,任何對這個策略有興趣的人都可以對其進行投資,換句話說,Combo 策略的創作者就會像是一位投資組合經理人的角色,推出投資組合策略並集合投資人的資金來執行該投資策略。

官方表示,集資策略的創作者能從該策略的執行表現得到相對應的分紅,同時也有機會能得到 Furucombo 所提供的獎金。而這種集結 「集資策略的創作者與集資策略」 的設計將能讓 Furucombo 使用者更全面地抓住市場上的各種投資機會。朱軒廷在接受專訪時表示:

「大部分人都知道套利,但很多人都不知道要如何用套利賺錢,尤其是跟 Flashloan 相關的。所以我們希望能夠讓策略創作者在平台上分享他們的策略,然後搜集大家的資金共同創造收益,而這些創作者所扮演的角色就類似於基金管理人。」

COMBO 代幣

COMBO 是 Furucombo 平台發行的代幣。朱軒廷表示發行此代幣的目的是,希望參與者透過代幣與 Furucombo 維繫出一個更加緊密的生態網路:

「我們發行這個代幣最主要的目的就是想要拉近大家跟生態系之間的關係,整個生態系主要有三個角色組成,使用者、策略創作者、協議開發人員(包括第三方協議)。」

該代幣雖然此前已在去中心化交易所 Balancer 完成 IDO (首次去中心化交易所發行),但用戶仍然有很多方式可以獲得 COMBO 代幣,包括交易挖礦計畫(使用平台功能即可獲得代幣)以及策略創作獎勵(發佈策略即可獲得代幣)。

此外,與第三方協議開發人員之間的對接(如:Sushiswap)也能在產品完成後獲得 COMBO 代幣。而代幣需求方面則主要仰賴平台的質押機制,朱軒廷說道:

「用戶可以將代幣質押在平台,共同保護平台,且我們預計未來可能會透過回購或其他方式進行質押分潤。」

此外,朱軒廷也表示,COMBO 代幣類似於 MakerDAO 的 MKR,持幣者必須共同承擔平台風險,如果平台發生不可預期的問題造成損失,那麼平台就會出售質押的 COMBO 並賠償受害者,因此,參與質押的持幣者與平台可說是同進退,具有相當直觀的利益關係,另一方面,質押代幣除了能分潤外,未來也可享有平台的 Premium 功能。

若 DeFi 能夠如預期的蓬勃發展,那 Furucombo 將會是生態系統中相當實用的工具,能為廣泛的使用者簡化許多複雜的操作流程。不過,一個項目的好壞,重要的不只是它能做什麼,背後的開發團隊才是核心。在與朱軒廷專訪的過程中,並沒有太多針對代幣的解釋,更多的是對 Furucombo 的定位、生態系的維繫與 DeFi 領域的未來發展,團隊甚至已經開始思考未來第二層擴容方案實施後 Furucombo 如何應對各個第三方協議之間的可組合性問題。整體來看,Furucombo 團隊的思路清晰且富有遠見,是一個值得關注的台灣項目。