加密貨幣詐騙｜南非比特幣龐氏騙局MTI遭美國法院裁處34.6億美元罰款

美國商品期貨交易委員會（CFTC）公告，其在去年七月對南非比特幣礦池營運商 MTI，及其創辦人暨執行長 Steynberg，有關詐欺及未合法註冊的控告已勝訴，由美國地方法院判決裁罰總計 34.6 億美元的賠償金與民事罰款，創下 CFTC 有史以來案件中，涉及比特幣的最大金額詐欺案。

• Chainalysis 將 MTI 為「2020 年全球最大的加密貨幣騙局」
• 龐氏騙局詐騙手法
• 須留意高年化報酬陷阱

Chainalysis 將 MTI 稱為「2020 年全球最大的加密貨幣騙局」

目前正在清算程序中的 Mirror Trading International Proprietary Limited (MTI)，是一家總部位於南非的全球比特幣礦池公司。判決中認定，其創辦人 Steynberg 進行與外匯零售市場有關的詐欺、違規註冊以及未遵守 CPO (commodity pool operator，商品基金營運) 規定。

除了須支付天價的民事賠償外，法院也下達了缺席判決 (被告缺席將視為默認罪行) 及永久禁令── Steynberg 個人將被永久禁止於 CFTC 註冊，以及在任何 CFTC 監管的市場進行交易行為。

法院同時也警告，不法分子可能沒有足夠的資產，因此罰款可能不會追回損失的所有金額。

此事件除了是 CFTC 案件中與比特幣有關、規模最大的詐欺案，也是 CFTC 有史以來對所有案件提起的最高民事罰款金額，同時更在 2021 年，於區塊鏈數據分析公司 Chainalysis 的 2021 加密貨幣犯罪報告中被稱作「2020 年全球最大的加密貨幣騙局」

龐氏騙局詐騙手法

根據 CFTC 官方新聞稿，早在 2018 至 2021 年間，Steynberg 就以 MTI 創始人的名義，使用網站及社群媒體多次向大眾募集比特幣以參與由 MTI 及 Steynberg 本人創建並營運的比特幣礦池，謊稱將透過其獨有的人工智能機器人進行外匯交易，並短期獲得可觀收益。CFTC 表示，MTI 三年內從美國以及世界各地徵得了至少 29421 個比特幣，以 2021 年 3 月計算總價值超過 17 億美元。

在上述 Chainalysis 的報告中，用戶描述 MTI 於當時承諾將以程式量化交易，用戶只需存入至少價值 100 美元的比特幣，便能享受每日 0.5% 的報酬率，也就是近乎天方夜譚的 500% 的年收益。最終 MTI 於 2021 年 6 月遭強制進入最終清算令。

（衍伸閱讀：交易所MTI清算案件中的法官發布臨時清算令，將比特幣指定為無形資產）

須留意高年化報酬陷阱

區塊鏈及幣圈詐騙層出不窮，此種聲稱將提供投資者高報酬率，實際上僅是利用後來投資者的資金作為早期投資者的回報的龐氏騙局，也並非首次亮相。

建議投資者在選擇投資標的時，須詳細確認營運者的白皮書及營運模式是否可行、財務與資金流向有無透明、背後開發者及推廣者之風評及過往紀錄等，利用媒體及社群等多管道深入了解，並做好資金控管，避免資產損失。