OTC 業者也需銀行執照？奈及利亞提告交易商操縱匯率牟利

奈及利亞政府對四家加密貨幣交易商提起刑事訴訟，認為他們在沒有有效銀行執照的情況下，實際上作為金融機構進行交易。

加密貨幣交易商操縱匯率牟利

據 Forbes 報導，奈及利亞政府指控 Ejiogu A. Chinedu、Nnamdi F. Okereke、Oty Ugochukwu Stanley 和 Chukwuebuka F. Ogumba 四家加密貨幣交易商，指其在沒有有效銀行執照的情況下，實際上作為金融機構進行交易，違反了 2020 年《銀行和其他金融機構法》。

奈及利亞經濟和金融犯罪委員會 (EFCC) 對涉嫌透過多個銀行帳戶進行的活動進行調查，認為他們利用數位資產交易所操縱奈拉 (其法定貨幣，NGN) 的匯率並將不法利益洗出。法院頒布了一項臨時命令，將 EFCC 列出的 100 多個帳戶凍結，這些帳戶持有超過 5.486 億奈拉，價值約 33 萬美元。

OTC 業者也需銀行執照？

Forbes 認為，奈及利亞政府的訴訟可能會開創一個令人不寒而慄的先例，就是提供 P2P OTC 服務的人將需要持有銀行牌照才能進行USDT 和奈拉的交易，否則根據本案的判決，如果被告被判有罪，將被視為從事非法活動。

之前 ByBit 和 KuCoin 用戶也因涉嫌操弄法幣，遭奈及利亞凍結 33 萬美元。

根據 Chainaanalysis 的數據，奈及利亞是 USDT 和比特幣的最大採用者和用戶之一，近期的動作顯示奈及利亞政府在外匯市場與加密貨幣監管上的立場，試圖通過法律途徑防止經濟不穩定因素以及確保稅務合規。

台灣市場如何監管？

台灣近期修正的洗錢防制法特別納入虛擬資產服務提供者，國內外幣商都需進行洗錢防制登記，目前合規的共有 26 家。台灣金管會、虛擬資產平台及交易業務事業公會將推出自律草案，為 VASP 設下更多合規標準以及罰則，而金管會今年四月已表示會走向必須符合特定資本和資安標準的登記制。

合格幣商目前可提供穩定幣對台幣的換匯服務，但對如 USDT/TWD 的匯率並無規範，由於使用交易所的客戶多為用台幣兌換為美元穩定幣，再進行其他加密貨幣的兌換，故交易所傾向於向上報價 (即用戶要用更高的價格買入 USDT)，以賺取更多的價差。

但台灣央行 (其下的外匯局掌管外匯業務) 對持有外匯牌照的銀行，對國人最常使用的美元兌台幣匯率，有著嚴格一角價差的規範 (即期匯價的買入價和賣出價差不得超過一角)。未來主管機關是否會針對匯價對 VASP 有著更嚴格的規定也值得留意。