防詐騙！加州加密貨幣 ATM 每人每天限額一千美元

加州州長 Gavin Newsom 簽署了一項新法律，預計從明年 1 月開始，加州的加密貨幣 ATM 將每人每天限額 1,000 美元，以預防更多加密詐騙案件的發生。

加強加密貨幣 ATM 監管並防止詐騙

鑑於加密詐騙案常誘使民眾將現金存入加密貨幣 ATM ，再轉入難以追踪的加密貨幣。加州州長 Gavin Newsom 近期簽署的一項新法，將加密貨幣 ATM 交易限制為每人每天 1,000 美元。根據《洛杉磯時報》報導，目前加州有超過 3,200 台比特幣 ATM 機在運作，因為這些 ATM 設立於便利商店、加油站，是人們用現金快速購買加密貨幣的方式，而相關的詐騙案件也不斷上升。

這項新法旨在加強加州加密貨幣 ATM 交易的監管和透明度。不過只有在 2024 年 1 月 1 日之前更廣泛的加密貨幣監管法案 (第 39 號議會法案) 頒布後，此法案才會生效。

新法《議會第 39 法案》將「數位金融資產交易亭」定義為接受或分發現金以換取加密貨幣的設備 (即加密貨幣 ATM)。從 2025 年 1 月 1 日開始，這些機器的營運商將被禁止收取高於 5 美元或交易額 15% 的費用。

營運商還需要向客戶揭露每筆交易的條款和條件，包括加密貨幣金額、美元金額、收取的費用以及營運商價格與獲得許可的加密貨幣交易所價格之間的差異。

Cash2Bitcoin 執行長 Ayman Rida 表示，加密貨幣 ATM 業者並不反對制定更明確的規則和指導方針，但他們反對限制費用和交易。如果客戶進行的交易金額超過 1,000 美元，加密貨幣 ATM 運營商通常會要求提供更多形式的身份識別資料，並且在某些情況下會標記高額交易，這可能有助於阻止詐騙者。

騙子變得越來越聰明，其他產業也發生詐騙行為，為何監管機關不採取相同的行動呢？

加州《數位金融資產法》傾於更嚴格的州監管

10 月 13 日，加州州長 Gavin Newsom 簽署了一項，已於 2022 年 9 月由該州議會通過，並即將在 2025 年 7 月上路的加密公司許可法案《數位金融資產法》。《數位金融資產法》將要求加州金融保護暨創新部門 (DFPI) 制定包括公司許可制度在內的加密貨幣監管框架，並賦予該部門對加密產業有關法規的執行與編制權。

這是加州第二次嘗試建立類似於紐約「BitLicense」的制度，先前試圖監管加密貨幣業務的 AB-1326 法案已於 2015 年，因州參議員的反對而遭到擱置並失敗。

而此法案自被提出以來雖飽受爭議，但最近的立法者似乎傾向於更嚴格的州監管。