七月韓國通過虛擬資產保護法後首次執法行動：檢視 6 間機構合規性

韓國於今年 6 月 25 日通過了《虛擬資產用戶保護法》的執行條例，該條例於 7 月 19 日正式生效。而正逢亞洲最大區塊鏈活動之一的韓國區塊鏈週 (KBW) 正在首爾特別市廣津區盛大舉辦，韓國當局正在實施該條例的首次執法行動。據了解首波行動已有六間公司列入調查，其中包括當地最大交易所 Upbit。

韓國監管：交易所七成放冷錢包，內線交易將有刑責

據當地媒體報導，韓國的主管機關金融監督院正在進行《虛擬資產使用者保護法》生效以來的首次合規檢查。由於《虛擬資產法》僅規範基本規定，因此檢查會針對機構本身的自律規範。而首波合規檢查的對象包括 Upbit、Bithumb、Coinone、Gopax、Korbit 等交易所及託管機構。

根據金融監督院 9 月 2 日公佈的《下半年虛擬資產業務檢查操作計畫》，將對國內主要虛擬資產業者遵守法律的情況進行檢查。檢查對象的選擇上將考慮該企業的業務對市場的影響以及企業的使用者保護程度來選擇檢查目標，簡而言之就是從市占率高的及合規程度較差的開始著手。

計畫中也提到考慮到監管過程中發現的異常問題，將選擇兩家韓元交易所作為檢查對象。計畫也提到由於發現部分企業財務狀況不佳、與虛擬資產儲存相關的內控存疑且存在對用戶造成損害風險，也會自此選擇三個代幣市場交易所和一個錢包/儲存公司。

檢查項目著重法遵，預防性檢查與公平交易

而計畫也揭露主要檢查項目有三項：

1. 檢查用戶保護制度，包括虛擬資產法遵狀況
2. 對較高風險的企業進行預防性檢查
3. 檢查不公平交易相關法規的執行情況等。

細節來說，官方著重於審查使用者資產儲存和管理的合規性。也計劃檢查與銀行等管理機構簽訂管理合約的內容，以及存款使用費的合理計算和支付情況。以及檢查用戶虛擬資產的實際持有情況、用戶資產與交易所資產是否分離管理、冷錢包分類管理是否充分等。

保險、資產儲備和維護交易記錄，履行對駭客等事件責任也都是檢查重點。此外也檢視內部高階主管和員工追求自身利益等內部規定的反思和執行是否充分，是否存在破壞市場秩序的行為。