IMF 建議奈及利亞當局將加密交易所納管並落實反洗錢，而非嚴格封殺
國際貨幣基金組織 (IMF) 近日發布一份報告指出奈及利亞的經濟狀況面臨風險，建議可以將加密貨幣納入監管體系的一環，比起嚴格的監管環境，落實反洗錢機制並進一步開放產生發展，將有助於幫助當地經濟成長。
奈及利亞當局認為加密資產帶來風險
奈及利亞當局普遍同意需要管控國家經濟風險，非常在乎會影響宏觀經濟的風險，其中它當局強調包含加密貨幣在內非法的資金流動所帶來的風險，正是當局正在解決的問題。
因為許多交易者的身份及其資金來源都無法追蹤，出自於禁止資本外逃的目的，二月底奈及利亞當局關閉了幣安和其他加密貨幣交易所，還吊銷了 4,173 家不遵守 CBN 會計和報告要求的 BDC 許可證。
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推薦原因：該文章以蒐集各方視角對於奈及利亞禁止加密產業的看法與發生事件，可以對於當地加密文化有更多認識。
尼日利亞的 2023 年的國家收支平衡表的誤差值 (Net error and omissions, NEO) 達 75 億美元，已經佔該國 GPD 的 2%，且數值似乎仍在擴大中。這些誤差通常是出自於未通報的跨境交易，例如加密貨幣跨境交易或是海外收購和處置資產等。
由此顯見加密貨幣對於奈及利亞的影響之大，也不難理解為何當局會想要嚴格監管或是封殺加密產業。
IMF 建議奈及利亞接受與管理加密產業
不過 IMF 卻給出另一條建議：接受並有效管理加密產業發展，主要有兩個原因。
落實反洗錢有助於國家發展
IMF 認為將加密貨幣納入其金融體系，可以確保確保奈及利亞在非洲加密貨幣市場的地位。建議讓全球性的加密貨幣交易平台可以在奈及利亞註冊並獲得許可。
IMF 認為奈及利亞當局應透過有效的 AML/CFT (反洗錢/打擊資助恐怖主義) 監管，確保加密貨幣交易可以落實追蹤，可以降低非法或是不可追蹤資金的流量，比起禁止更有效率。
另一方面，落實有效的 AML/CFT 監管，也才有機會可以從 FATF 的灰名單中除去，獲得更多國際機會。
完全禁止加密交易成本與難度高
雖然近期奈及利亞當局嘗試將再次封殺加密貨幣產業，但是完全禁止並不能有效遏止非法金流的進行，反而有機會助長其相關行為。
