金融時報透明度調查,八間CeFi實體拒絕披露任何資訊,Bybit、Crypto.com上榜

Jim
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金融時報透明度調查,八間CeFi實體拒絕披露任何資訊,Bybit、Crypto.com上榜

金融時報調查了 21 家 CeFi 實體,包括加密貨幣交易所、借貸平台、做市商與風投機構,有八家對於最基本的問題仍拒絕透露任何訊息。

CeFi 破產危機凸顯透明度疑慮

報導指出,在去年一系列 CeFi 實體破產危機後,關於用戶資產保護、加密企業的治理透明度等議題已成為各界焦點。

而英國監管機構在過去三年內拒絕 265 份加密相關的牌照申請,申請失敗的比例高達 85%,更凸顯了加密產業在合規程序上的疑慮。

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受調查的 CeFi 實體包括:

  1. 交易所:Binance
  2. 交易所:Coinbase
  3. 交易所:Kraken
  4. 交易所:KuCoin
  5. 交易所:Bitfinex
  6. 交易所:Gemini
  7. 交易所:Bitstamp
  8. 交易所:Coincheck
  9. 交易所:OKX
  10. 交易所:Bybit
  11. 交易所:Crypto.com
  12. 交易所:Huobi
  13. 做市商:B2C2
  14. 做市商:Wintermute
  15. 借貸平台:BlockFi
  16. 借貸平台:Genesis
  17. 穩定幣發行商:Tether
  18. 風投機構:DCG
  19. 風投機構:Jump
  20. 加密資產管理機構:Abra
  21. 加密資產管理機構:Amber Group

日本交易所 Coincheck 透明度第一

金融時報提出了下列問題:

  1. 總部在哪?主要監管機構是誰?

  2. 是否有董事會、獨立董事??成員有誰?

  3. 財務長、法遵長是誰?

  4. 採用哪家審計機構?最新的審計財務報表是什麼時候?

  5. 有多少員工?

  6. 是否出借用戶資產或作為貸款抵押品?

  7. 是否參與自營交易、造市活動?

  8. 資產、負債是否匹配?

  9. 交易、託管是否隔離?

  10. 是否有平台幣?佔公司資產佔比多少?

在各家 CeFi 的答覆中:

  • 藍色:完整披露

  • 黃色:僅部份披露

  • 粉紅:不回應

  • 灰色:問題不匹配 (問題與實體業務不符)

八間 CeFi 實體拒絕披露任何資訊

可以看出 Coincheck 的所有答覆都被標註為「完整披露」,Bitstamp 則是因為只有辦公室、聲稱沒有總部被扣分。

奇怪的是 Coinbase 身為全球唯一上市的加密交易所,竟然也回答沒有總部:

Coinbase 是一家去中心化的公司,沒有「總部」,但我們在許多司法管轄區皆擁有法人實體、牌照及運營中心。

另外幣安在企業規模上最為龐大,員工數超過 8,000 人,而 Bitfinex 身為老牌國際交易所,員工數卻只有 250 人。

拒絕回答任何問題的 CeFi 實體包括:

  • DCG
  • Abra
  • Jump 
  • Bybit
  • BlockFi
  • Genesis
  • Crypto.com
  • Amber Group

各家 CeFi 實體的具體回答見此