回顧2020年比特幣平均成本法,季、月、日定投策略收益最高的是?

Jim
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回顧2020年比特幣平均成本法,季、月、日定投策略收益最高的是?

比特幣定投是加密市場中,常常受到保守型投資者、比特幣 Hodler 所推崇的投資方式,而何時投、投多少,肯定也是許多投資者的疑問,外媒 Ambcrypto 根據每日、月、季等三種不同週期進行定投績效測試,結果以今年來看,每日定投竟是收益最高的策略。

由於會因為週期不同而導致投入資金無法為整數,因此 Ambcrypto 也有依週期進行調整,使三種週期投入的資金大致相同,個別收益如下。

每月定投一次

假設每月的第一天投入 300 美金比特幣,今年至今等於定投了 11 次,投入總額共計 3,300 美金,這可能是最多投資者所採取的定投策略,那麼績效如何呢?

每月定投數據(Source:ambcrypto)

上圖中,投入 3,300 美元能獲得 0.0349 枚比特幣,若以最後定投日(11/1)的比特幣價格 13,756 美元賣出的話,價值為 4,812、獲利 1,512 美元(45.8%)。

每季定投一次

雖然這是一個相當保守的投資策略,但由於每季定投的時隔過長,幾乎錯過了三月的低點,因此收益並沒有想像中的高,如下圖。

每季定投數據(Source:ambcrypto)

在每季第一日,自 1 月 1 日開始,以及之後的 4/1、7/1、10/1 各投入 900 美元,總投入 3,600 美元能獲得 0.4416 枚比特幣,並在 10 月 1 日賣出,以當時比特幣價格 10,634 美金計算的話,獲利為 1096 美元(45.8%)。

每日定投成最大贏家

假設 1 月 1 日至 10 月 31 日的 305 天之中,每日投入 10 美元,總投入 3,050 美元能獲得 0.33466 枚比特幣,於 10 月 31 日賣出獲利為 1,561 美元(51.21%)。

每日定投數據(Source:ambcrypto)

總體來說,每日定投雖然獲利最高,卻也最難執行,除了每天需要操作之外,也等同每天都必須接觸到幣價的波動。此外,每日定投勝出也有部分是因為今年三月的大跌,從中在三、四月累積了低成本的比特幣,這可能是收益略高於每月定投的原因之一。

其實平均成本法(Dollar Cost Averaging,DCA)就是所謂的「定期定額投資」,它看似平淡無奇,但卻是連股神巴菲特也推崇的交易策略,有興趣的讀者也可以利用定投工具型網站「dcaBtc」來計算出最適合自己的定投方式。