【Dapp Pocket】DeFi‌每‌週‌報‌告十月第一週:AAVE 新代幣上線,舊用戶你該知道什麼?

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 Aave 正式開放 AAVE 代幣的移轉,現在所有 LEND 持有者都可以到官方網站以 100:1 的比例兌換 AAVE,並存到安全模塊賺取質押收益。本週觀點就來聊聊 AAVE 這個新代幣和安全模塊。

本週焦點除了 AAVE 代幣的問世,還有 Andre Cronje 新項目 Eminence 意外曝光,用戶遭駭客攻擊損失 1500 萬美元;ETH 2.0 啟動前將再進行 Zinken 彩排測試;還有 DeFi 保險協議 Nexus Mutual 啟動全新質押模式 “Shield mining”。

大老觀點為您節選了 Yearn 的Andre Cronje (AC) 檢討自己犯的關鍵錯誤、Bankless 的 Ryan 為大家介紹社交代幣、以及 Aave 的 Marc 呼籲大眾不要因為自己沒做好風險評估,就在遷怒 AC!


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


ㄧ、我們的觀點

AAVE 新代幣上線,舊用戶你該知道什麼? 

Aave 正式推出新治理代幣 AAVE

預告許久的 AAVE 代幣終於上線啦!從上個月上線 UNI 的交易所 Uniswap、還有穩定幣協議 Maker,DeFi 世界中鎖倉量前三大的平台都正式進入社群治理的行列。目前持有 Aave 舊代幣 LEND 的用戶可以直接到官網中的轉換頁面,以 100 : 1 的比例將 Lend 轉換為 AAVE。新代幣為治理型代幣,持有者可以參與日後 AIP 治理表決。AAVE 總發行量爲 1600 萬顆,其中 1300 萬用來置換市場上流通的舊代幣 LEND,300 萬顆分配給 Aave 生態系統儲備作為安全模塊(Safty Module)、社群治理的激勵等使用。

安全模塊 Safty Module

轉換後持有的 AAVE 可以立即投入 Aavenomics 的新機制安全模塊中獲取質押收益。安全模塊中的資金是用以避免未來 Aave 生態中流動性不足使用。質押收益來源目前為生態系統儲備中分配的每日 400 顆 AAVE,未來若通過社群投票,會將部分資金導入 Balancer 流動性池,質押的用戶將可額外收益流動性挖礦 BAL 代幣。

NFT 平台 Aavegotchi 

Aave 的新經濟模型並非僅止於此。除了社群治理、安全模塊外,Aave 還贊助許多社群發起的項目,例如目標向大衆介紹 DeFi 的 NFT 平台 Aavegotchi。與大部分藝術性、非同質化代幣 NFT 不同,Aavegotchi 是經過代碼審計、創辦人公開、且使用廣受讚譽但很少實施的 DAICO 融資模式運作。最近 DeFi 挖礦風暴稍緩,而 NFT 討論度逐漸提高,我們只能說 Aave 又再度走在大家前面!

你應該馬上升級為 AAVE 嗎?

我們發現 AAVE (目前) 並沒有設定兌換截止期限,也就是說 LEND “隨時” 可以無條件兌換成 AAVE,但 AAVE 只能透過市場買賣交易 LEND,這導致舊貨幣更加強勢——如果 AAVE 市場價高於 LEND 的 100 倍,套利者會立即進場,在市場上甩賣 AAVE 並買進 LEND 後再兌換回 AAVE。換句話說,LEND 價格可能優於 AAVE。

對此,Aave 目前的解決方式是他們為質押 AAVE 的用戶提供收益——截稿前 APR 大約有 11%。以 DeFi Token 的質押來說算相當不錯的收益。然而,目前 LEND 在 Balnacer、Sushi Swap 等平台卻有超過 15% 的收益(至截稿為止)。

單從年化收益來看,或許急著把正在流動性挖礦中的 LEND 取出換成新代幣並參與安全模塊並非最划算的策略。且雖然 AAVE 在 UniswapBalancerSushiSwap 等平台也已經有流動性池,但目前交易量都不大。因此,作為一位 LEND 持有散戶,如果你已經在進行流動性挖礦,目前適合的策略是繼續挖礦,並靜待 Aave 社群再推新的一波激勵措施(接下來很可能會出現的 BAL 挖礦),到時候再換成 AAVE 也不遲;而如果你沒有使用 LEND 進行挖礦,那建議你可以馬上換成 AAVE 並質押進安全模塊!

最後,將 AAVE 存進安全模塊除了收益之外,更應該視為一種對 Aave 生態安全性的支持。除了那每秒都在波動的 APR 外,我們也時常問自己:Do you want to be rich, or do you want to be right? 🙂

延伸閱讀:


二、本週大事記 

✨ 本週頭條

Andre Cronje 新項目意外曝光!狂熱者瘋狂買進,駭客卻抓準漏洞收割1,500萬美元

YFI 之父 Andre Cronje (AC) 上週在推特上分享了一張它的新項目 eminence.finance 的照片。儘管沒有任何其他資訊,市場仍有不少 FOMO 者瘋狂買進,也導致駭客抓準機會惡意攻擊成功,獲利 1500 萬美元。有趣的是,駭客主動償還 800 萬美元穩定幣給 AC,AC 承諾把這 800 萬補償給受害者。

Aave 代幣 LEND 已開始執行遷移為 AAVE 新代幣的方案

10 月 2 日,Aave 的新經濟模型 Aavenomics 宣布開放將 LEND 遷移為 AAVE。用戶可以在 Aave Dapp 頁面找到 “migration” 並一鍵轉移,比值為 100 LEND 換 1 AAVE。轉移後,用戶可以將 AAVE staking 在安全模塊中為 AAVE 提供安全性並賺取利息收益。

DeFi 保險協議 Nexus Mutual 啟動全新質押模式 “Shield mining”

DeFi 保險協議 Nexus Mutual 於上禮拜三啟動了稱為 “Shield mining” 的質押系統。首先已經可以流動性挖礦的項目是 tBTC 的發行商 Keep,用戶目前可以透過質押 Nexus Mutual 原生代幣 NXM 來獲取 KEEP 收益。 

ETH 2.0 啟動前將再進行 Zinken 彩排測試

以太坊 2.0 項目負責人 Danny Ryan 表示,Spadina 測試是非常必要的,但測試網測試結果凸顯了一些問題,如 CLI 選項、測試網配置、genesis 計算錯誤等。因此官方認定必須再進行一次 “Zinken” 彩排測試。Zinken 預計於 10/5 日上線。

🚀 DeFi 協議

🛠 流動性挖礦

💰 融資

👻 NFT

📨 其他


三、大佬觀點

Yearn 創辦人 Andre Cronje:即日起我將不再使用這個公開推特帳號和 ETH 地址進行新項目部屬

Bankless 倡議者 Ryan Sean Adams:社交代幣,那是什麼?來看看它有哪些值得期待的地方

Aave 的 Marc Zeller:成熟一點,不要讓我們失去好的創作者好嗎?


四、數據指標

本週數據採計自 2020/9/29 ~ 10/5。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse,CoinGecko。(單位:百萬美元)

五、迷因

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi

  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者

  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

衍伸閱讀


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