中國最高檢與外匯局聯手打擊非法跨境金融活動，USDT 洗錢遭列重點

近日，中國最高人民檢察院與國家外匯管理局共同發布了一系列涉及外匯違法犯罪的典型案例。這些案例不僅展現了兩大機構協同作戰的成效，而且對於繼續強化行刑衔接、依法懲治跨境金融犯罪活動具有重要意義。

強化行刑衔接與打擊

中國最高人民檢察院揭露聯合行動中公布的八起典型案例，主要涉及跨境對敲型非法買賣外匯活動。這些案例反映了中國司法部門與外匯管理部門在使用行政和刑事司法手段方面的緊密合作。

新趨勢：隱蔽性與複雜性增加

中國最高檢表示，當前外匯違法犯罪呈現出新的特點，包括資金跨境轉移變得更加隱蔽、資金交易變得快速且複雜。中國最高檢歸納三現象：

一是資金跨境轉移更加隱蔽。地下錢莊非法買賣外匯更多采取跨境「對敲」模式，境內划轉人民幣，境外划轉外匯，境內外資金獨立循環，有意逃避監管視線。

二是資金交易更加快速龐雜。銀行卡、POS機、網絡支付等支付結算工具便捷、高效，不法分子在全國範圍內多銀行、多層賬戶間清洗、分散、聚合資金，虛擬貨幣等新型支付手段更增加了資金划轉的隱匿性。

三是非法資訊發佈傳播「社交媒體化」。社交網路、直播平台充斥大量資訊，境外網站、聊天軟件提供私密交流工具，不法分子利用公開和私密聯絡發佈非法資金兌換招攬廣告，對接非法交易，被打擊封堵後，在極短時間內更換網址捲土重來。

典型案例分析：虛擬貨幣 USDT 洗錢

趙某等人的非法經營案例是其中一個引人注目的案例。該案涉及虛擬貨幣交易，展示了如何利用虛擬貨幣作為媒介進行非法外匯交易，同時也凸顯了電子數據在此類案件中的重要性。

「2019 年 2 月至 2020 年 4 月，趙某組織趙某鵬、周某凱等人，在阿聯酋和國內提供外幣迪拉姆與人民幣的兌換及支付服務。該團伙在阿聯酋迪拜收進迪拉姆現金，同時將相應人民幣轉入對方指定的國內人民幣賬戶，後用迪拉姆在當地購入「泰達幣」（USDT，與美元錨定的穩定幣），再將購入的泰達幣通過國內的團伙即時非法出售，重新取得人民幣，從而形成國內外資金的循環融通。通過匯率差，該團伙在每筆外幣買賣業務中可獲取 2% 以上的收益。經查，趙某等人在 2019 年 3 月至 4 月期間兌換金額達人民幣 4385 萬餘元，獲利共計人民幣 87 萬餘元。」

中國：虛擬貨幣匯兌不合法

中國最高檢表示，以虛擬貨幣為媒介，實現人民幣與外匯兌換的行為，構成非法經營罪。

以虛擬貨幣為媒介，透過提供跨境兌換及支付服務賺取匯率差盈利，系利用虛擬貨幣的特殊屬性繞開國家外匯監管，以「外匯—虛擬貨幣—人民幣」的兌換實現外匯和人民幣的價值轉換，屬於變相買賣外匯，應當依法以非法經營罪追究刑事責任。

查緝虛擬貨幣洗錢辦案要點

中國最高檢表示，可根據大多數虛擬貨幣的交易特點，掌握虛擬貨幣錢包地址，可以經公開管道查詢到該錢包地址下的虛擬貨幣交易記錄。辦理此類案件，要注重查清犯罪嫌疑人、被告人使用的虛擬貨幣錢包地址，可通過對犯罪嫌疑人、被告人使用的手機、電腦等電子設備及其儲存的軟體進行針對性電子勘驗，獲取錢包地址，在此基礎上進一步查證涉案錢包地址的註冊人信息及綁定的銀行帳戶等相關資訊。

中國決心打擊非法外匯活動

中國最高檢表示，此次發布展現了其在打擊外匯違法犯罪方面的決心和能力，還為未來相關案件的處理提供了寶貴的經驗和指導。隨著金融犯罪形式的不斷演變，這種跨部門的合作將在維護金融市場安全和穩定中發揮越來越重要的作用。