幣安研究 : DeFi 已成為以太坊最重要的領域之一

幣安交易所旗下研究機構 Binance Research 於 1 月 8 日發布了最新報告,其中針對去中心化金融(DeFi,Decentralized Finance)的生態系統進行了深入探討。

這份報告重點介紹了以太坊、去中心化交易所(DEX)和競爭幣如何塑造 DeFi 的未來。

DeFi 對於以太坊的重要性日益增長

自 11 年前中本聰(Satoshi Nakamoto)透過創建比特幣,並將分佈式帳本技術(DLT)引入大眾的意識以來,革命性的區塊鏈技術不斷吸引全球眾多行業,從物流業、支付系統、到去中心化金融(DeFi)。

2019 年以來,DeFi 已成為以太坊的關鍵增長領域之一,活躍項目數在去年幾乎成長了一倍。研究團隊指出:

DeFi 已成為以太坊最重要的領域之一,2019 年有 100 多個項目和團隊構建應用程序和協議。

儘管如此,以太坊的 DeFi 用戶數仍然相對較少,平均每月 4 萬多名用戶,其中 90% 的用戶來自於去中心化交易所(DEX,Decentralized Exchange)。

圖表3
Source : Binance Research

根據報導,以太坊 DeFi 生態系統每月吸引 4 萬至 6 萬個不重複使用者(unique users),其中去中心化交易所就佔據了 34,244 名用戶,而僅有 4,649 個用戶使用了如貸款平台等金融應用程序。

幣安研究團隊預計,到 2020 年時,以太坊生態系統將藉由去年所奠定的基礎更進一步發展,包括推出更多基於以太坊的衍生商品、抵押不足的解決方案等重大進展。

USDC 挑戰 DAI 主導地位

報導指出,雖然由 MakerDAO 的去中心化穩定幣 SAI / DAI 持續佔據 DeFi 領域,但在 2019 年當中,Circle 的美元穩定幣(USDC)穩定幣在此領域持續增長。

USDC 與 DAI 之間的流通差距在 2019 年逐漸擴大,部分原因是 DAI 受到 1 億枚供應上限的限制。USDC 供應量從 2.613 億增長至 2019 年的 5.185 億,成長 98.4% 。

圖表5
Source : Binance Research

值得注意的是,去中心化交易所 Kyber Network 在 2019 年的交易量迅速成長,鎖定的資產也從年初的 100 萬美元增長至年底的 340 萬美元。

圖表20
Source : Binance Research

該報告總結道,DeFi 的快速發展已創建了一個活躍而富有創造力的全球社區,為挑戰傳統金融平台奠定了第一步。雖然目前大部分用例仍局限於現有的加密社區中,但只要解決一些技術和法律上的難題,去中心化金融行業將呈現飛速發展。

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