中國女詐騙吸金 2000 億潛逃倫敦，6.1 萬枚比特幣遭查扣創全球紀錄
一場橫跨中英兩國的龐大詐騙案近日曝光，中國籍女子錢志敏自 2014 年起，以高額報酬投資為餌，騙取超過 12.8 萬名投資者、非法吸金逾 2,000 億新台幣，並將資金轉換為 6.1 萬枚比特幣潛逃英國，如今終於在逃亡多年後於倫敦落網並認罪。
中國「花姊」打造千億騙局：12.8 萬投資者落入陷阱
2014 年，錢志敏 (音譯 Zhimin Qian) 以「花姊」以及「財富女神」的身份，在中國透過「天津藍天格銳」電子科技公司推動投資計畫，承諾高額報酬與每日分紅，吸引眾多中老年人投入。
中國媒體財新網報導，受害者年齡多在 50 至 75 歲之間，包括商人、銀行職員和司法人士等，投資金額從數十萬到上千萬人民幣不等。許多人是經由親友介紹才進場，卻不了解背後黑幕。最終共有 12.8 萬名被害者受騙，損失金額高達 2,000 億新台幣。
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假護照潛逃英國，買房置產不手軟
隨著騙局逐漸曝光，錢志敏迅速將巨額資金轉換成比特幣，並利用偽造護照在 2017 年逃往英國。抵英後，她更招攬 44 歲、原先擔任外送員的中國籍女子溫儉 (音譯 Wen Jian) 替他洗清不法資金。
BBC 報導，錢志敏居住在北倫敦一處價值上百萬英鎊的豪宅中，更曾在杜拜購買兩棟豪宅，價值超過 50 萬英鎊 (約 67 萬美元)。直到去年，她試圖在倫敦買豪宅，引起英國皇家檢察署 (CPS) 的懷疑。
61,000 枚比特幣遭查扣創全球紀錄
倫敦警方在掌握線索後展開跨國調查，最終在突擊搜查錢志敏住處的行動中查扣 61,000 枚比特幣，當前市值超過 69 億美元，創下全球最大規模的加密貨幣查扣紀錄。
負責調查的倫敦警察廳經濟與網路犯罪部門指出，這是一項歷時 7 年、跨越多司法管轄區的調查行動，並與中國執法單位密切合作。
同夥陸續認罪：比特幣升值補償受害者或成希望
今年 9 月 29 日，錢志敏在倫敦南華克刑事法院透過翻譯認罪，承認非法取得與持有加密貨幣。她目前已被還押，將於 11 月接受兩日的量刑聽證。
至於其他涉案人士，馬來西亞籍男子盛福林 (音譯 Seng Hok Ling) 也於 9 月 30 日認罪，承認替錢志敏進行洗錢；助手溫儉更早在 2024 年就落網，遭判刑 6 年 8 個月；其餘中國境內的多名被告，也已分別被判處 5 至 10 年有期徒刑。
而在賠償方面，錢志敏的律師表示，她希望能藉由比特幣價值的大幅上漲來給予受害者補償。據報中國已有部分受害者拿回部分損失，但大多數人仍在等待。目前仍不清楚英國政府是否會保留查扣資產。
英國當局警告：加密貨幣不是犯罪避風港
此案也凸顯了加密貨幣在國際洗錢中的風險角色，英國皇家檢察署警告，比特幣與其他加密資產已被組織犯罪廣泛用於隱匿與轉移資金。
英國安全部長 Dan Jarvis 表示，這起定罪向全球傳遞明確訊號：「加密貨幣不是犯罪分子的避風港。」
隨著這起規模龐大的國際詐騙案水落石出，錢志敏與同夥陸續認罪，如何處理龐大的比特幣資產，以及受害者能否獲得公平補償，將成為國際矚目的後續焦點。
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
