Chainalysis 研究：殺豬盤愛情騙局增加 40% ，川普與美國移民局大力打擊中
現代人容易空虛寂寞，愛情詐騙趁虛而入，利用 AI 生成圖片再加上虛構的人設與投資網站，一步步讓受害者陷入虛擬愛情騙局，以為自己正在談一段刻骨銘心的愛情，但實際上手機螢幕後可能是一個龐大的詐騙生態系，時時刻刻的找尋獵物。源自東南亞殺豬盤愛情詐騙，現在觸角升級到全球，美國許多中老年人被假的網路人設和 AI 生成影像詐騙，幾乎騙光積蓄。
美國移民暨海關執法局 (U.S. Immigration and Customs Enforcement) 發佈新聞稿提醒美國公民殺豬盤愛情詐騙 (Pig Butchering 又稱 Romance Scams) 正蔓延到美國，詐騙集團甚至利用一些本身也是受害者、被綁架挾持的年輕人進行詐騙。
為何美國移民局打擊非法移民可以降低愛情詐騙？最主要移民政策過度寬鬆將導致許多「職業犯罪」份子入境，並在美國進行詐騙行為。
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2024 年，加密貨幣詐騙集團在鏈上至少獲得了 99 億美元的收益，據 Chainalysis 最新的研究調查， 2024 年可能是詐騙最活躍的一年，隨著生成 AI 和許多不法的電子軟體商城像 Huione Guarantee 這類 P2P Marketplace 提供販售非法服務，讓詐騙集團的不法所得超越過往。
Chainalysis 最近收購 Alterya，利用人工智慧偵測詐欺數據做分析並與頂級加密貨幣交易所、金融科技公司和金融機構合作，在受害者被詐騙前防阻。
2024 年有近 100 億美元被轉入到詐騙集團
在過去幾年中，隨著詐騙生態系變得更加專業化，加密貨幣詐騙的複雜度不斷提高，Huione Guarantee 這類的點對點 (P2P) 商城，提供大量非法服務為殺豬盤提供「ㄧ站式」服務，包括打造基礎建設、以合法掩蓋非法與套現的洗錢整合式服務。
高收益投資詐騙和殺豬盤愛情騙局獲利最多
在過去的一年中，高收益投資詐騙（High-Yield Investment Scam 簡稱 HYIS）和殺豬盤愛情騙局獲益最多，分別為 50.2％ 和 33.2％。儘管 HYIS 在 2024 年佔據了一半的詐騙營收，但流入數量與去年同比下降了 36.6%，但殺豬盤愛情騙局卻比去年增長了近 40%。
殺豬盤愛情騙局逼迫人質進行詐騙
殺豬盤愛情騙局 (Pig Butchering) 主要以個人為目標，詐騙份子會和受害者建立感情關係，說服他們投資加密貨幣，專門以愛情設局的詐騙集團主要源自東南亞。國際正義使團（IJM）是一個保護貧困人口免受暴力侵害的全球組織，該組織於 2021 年開始觀察與這些行動有關的強迫勞動案件，並發現此類犯罪活動急劇增加， IJM 的工作重點是透過加強司法系統來防止與這些行動相關的人口販運。
殺豬盤愛情騙局源自於東南亞，但其地理分佈越來廣，過去兩年，犯罪活動已開始轉移到其他國家。2024 年 12 月，奈及利亞反貪機構對外宣布逮捕 48 名中國人和 40 名菲律賓人，他們涉嫌針對歐洲與美國公民進行投資詐騙，詐騙集團招募奈及利亞人在網路上找尋受害者，然後誘騙他們投資假的加密貨幣項目。2023 年 10 月，馬來西亞當局宣布，秘魯警方救出了 43 名被販賣到秘魯並被迫在詐騙行動中工作的馬來西亞人。
柬埔寨公司 Huione Group 為詐騙集團提供 AI 生成服務
有一間叫做 Huione Group 的柬埔寨企業集團提供高科技，讓詐騙集團建立生態系。Huione Group 以提供匯款、保險產品以及豪華旅遊產品等合法服務而聞名，但同時也因協助網路犯罪而在國際上出名。自 2021 年以來，Huione Guarantee（Huione Group 旗下的線上論壇和 P2P 市場）已處理了近 700 億美元的加密交易活動，尤其被大量用於東南亞日益增長的洗錢活動。
Huoine Guarantee 為詐騙集團提供所需的技術、基礎設施和資源；包括目標數據、網絡託管服務、社交媒體帳號和內容以及人工智慧軟體等等，除了這些服務，Huione 還支持大量洗錢行動，詐騙集團利用這些 Huione 提供的合法活動來掩蓋非法活動。Huione Guarantee 建設了一個龐大、不斷增長且有相互關係的詐騙生態系。
2024 年，Huione 的詐騙技術供應商共獲得了至少 3.759 億美元的加密貨幣。其中 AI 服務供應商的收入增長了 1900% ，表示使用 AI 技術進行詐騙的情況激增。人工智慧供應商提供的技術幫助詐騙集團冒充他人或產生逼真的內容，誘騙受害者投資加密貨幣。
Huione 數據供應商出售盜用數據，像是個人識別資訊 (PII)，不法分子可以利用這些個資來從事詐騙。
網路基礎設施供應商提供網站託管等技術服務以及繞過應用程式商店身份驗證的機制，這為用於欺騙受害者的虛假網站和應用程式提供了可信度。此外，大規模的簡訊發佈也幫助詐騙集團將攻擊範圍擴大到全球，從而找到更廣泛的潛在受害者。
詐騙集團利用虛假的社群媒體帳號提高信任度。生成式人工智慧為騙子創造虛擬人設，愛情詐騙份子利用 AI 與受害者建立關係進行詐騙。
Chainalysis 的主管與 Alterya 聯合創辦人 Elad Fouks 表示生成 AI 利用人性弱點進行高度真實、又低成本的詐欺，並幫助創造虛假身份，讓詐欺犯可以冒充真實用戶並繞過身份驗證控制。
Alterya 發現 85% 的詐騙都涉及繞過身份驗證並透過看起來真實的網站列表與數據，讓受害者難以察覺。Huione Guarantee 商城上有數十家軟體供應商，提供生成式 AI 技術協助詐騙，只要 200 美元就可以提供「AI 換臉服務」，完美的顏值與外型加上強發猛攻的簡訊，讓寂寞的人難以設防。
Chainalysis 提供的解套方式為增加跨國合作打擊犯罪，川普政府有猛烈的反非法移民政策，抓到非法移民就立刻驅逐，最近抓到了不少在台灣犯罪逃到美國的通緝犯，包括在美販毒的劉喬安，將他們驅逐出境遣送回台。當國家與國家合作聯手，並將最新犯罪手法公開，可讓不法分子無所藏匿。
台灣長久以來都對鄰國大開門戶，包括但不限於東南亞和中國，犯罪集團很容易用觀光簽證名義來台，也許該參考川普的鐵腕政策，斷絕不法犯罪分子到台犯罪。
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
