「以前沒註冊也要罰」Coinbase遭荷蘭中央銀行追溯罰款330萬歐元

總部位於舊金山的加密貨幣交易所 Coinbase 因違犯反洗錢和反恐怖主義融資 (AML / CTF) 法規，被荷蘭中央銀行 (DNB) 罰款 330 萬歐元 (約 360 萬美元)。

根據 DNB 的聲明，Coinbase 在提供服務前未向 DNB 註冊，在 2022 年 9 月 22 日成功註冊之前，就向荷蘭用戶提供服務。因此至少在 2020 年 11 月至 2022 年 8 月期間都不合規。(DNB 在 2020 年中起，就開始呼籲業者前往註冊)

去年七月，DNB 才對幣安以相同的「未獲得註冊」理由，在未註冊期間 (2020 年 5 月至 2021 年 12 月 1 日)，較其他已註冊競爭對手享有優勢，因而對交易所幣安開罰 330 萬歐元。

對於 DNB 的罰款，幣安與 Coinbase 都表示會上訴。後來幣安也在荷蘭成立 Binance Nederland BV 的實體公司，以促進合規落地。

DNB 的罰款顯示，它是會向海外業者追訴過往責任的。

荷蘭央行只管反洗錢，海外平台仍須向政府註冊

DNB 表示，他們只會管加密貨幣服務商是否符合 AML / CTF 法規，但不會去監督金融事業風險。荷蘭金融市場監管單位 (AFM) 也不會監督這些業者。因此對於加密貨幣消費者而言，並不會有特定保護，只有一般性的消費者保護。

台灣僅對國內業者監管

台灣金管會在 FTX 事件爆發後，一再被詢問使否對加密貨幣業者實施監管，然而金管會主委仍以境外機構不管之理由，表示投資人應自行評估風險。僅對國內註冊業者依照《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法 》進行監管。

相較 DNB 依照服務國內客戶就施罰的作為，並不相同。