鄉民希望還是斷頭台？美國金融業監管局重罰 Robinhood 7000 萬美元
美國金融業監管局（ Financial Industry Regulatory Authority, FINRA ）宣布，網路券商 Robinhood 存在系統性監管失效，因此開出 7,000萬美元的罰款和賠償，包括 5,700萬美元的罰款與責令該公司得向數千名受害客戶支付約 1,260萬美元的賠償和利息。
這是美國金融業監管局有史以來開出的最大罰單，也因此說明了 Robinhood 違規的嚴重性。
FINRA 發現，Robinhood 自 2016 年以來一直「不小心地傳達虛假和誤導性訊息」，向投資者提供「虛假或誤導性信息」，從而傷害投資者。而這次 FINRA 對 Robinhood 的處罰主要針對 2020 年 3 月發生的大規模系統故障及其期權交易程序。
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當時 Robinhood 的交易平台遭遇一系列中斷，導致無法執行客戶訂單，FINRA 表示，這個系統中斷「導致個人客戶損失數萬美元」。
今年 4 月， Robinhood 又遇到服務中斷問題，仍然是該經紀公司的一個問題。5 月份加密市場崩盤時，Robinhood 設法保持網路暢通，而包括幣安、Kraken、Gemini 、 Coinbase 都當機，因此， Robinhood 藉此表示，公司系統已達到有效改善。
FINRA 報告中提到了尋短的年輕用戶 Alex Kearns 。2020 年 6 月他因為系統造成的錯誤訊息，導致以為自己投資虧損 75 萬美元，因而走上絕路。Alex Kearns 的父母決定提告，指控 Robinhood 雖聲稱是為小人物挺身，並使金融民主化，但他們實際上的目標族群都是年輕且缺乏經驗的客戶，促使他們從事有風險的交易行為。
因此，FINRA 責令 Robinhood 分別就 5,700 萬美元罰款與支付 1,260 萬美元（加上利息）賠償數千名受害客戶。
Robinhood 不承認也不否認 FINRA 指控，但同意接受罰款。
Robinhood表示，公司已採取大量補救措施來解決 FINRA 的指控，交易平台也已提高穩定性，並且加強對期權交易的監管，並聲稱：「我們很高興將此事拋諸腦後，並期待繼續關注我們的客戶並為所有人實現金融民主化。」
