鄉民希望還是斷頭台?美國金融業監管局重罰 Robinhood 7000 萬美元

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鄉民希望還是斷頭台?美國金融業監管局重罰 Robinhood 7000 萬美元

美國金融業監管局( Financial Industry Regulatory Authority, FINRA )宣布,網路券商 Robinhood 存在系統性監管失效,因此開出 7,000萬美元的罰款和賠償,包括 5,700萬美元的罰款與責令該公司得向數千名受害客戶支付約 1,260萬美元的賠償和利息。

這是美國金融業監管局有史以來開出的最大罰單,也因此說明了 Robinhood 違規的嚴重性。

FINRA 發現,Robinhood 自 2016 年以來一直「不小心地傳達虛假和誤導性訊息」,向投資者提供「虛假或誤導性信息」,從而傷害投資者。而這次 FINRA 對 Robinhood 的處罰主要針對 2020 年 3 月發生的大規模系統故障及其期權交易程序。

當時 Robinhood 的交易平台遭遇一系列中斷,導致無法執行客戶訂單,FINRA 表示,這個系統中斷「導致個人客戶損失數萬美元」。

今年 4 月, Robinhood 又遇到服務中斷問題,仍然是該經紀公司的一個問題。5 月份加密市場崩盤時,Robinhood 設法保持網路暢通,而包括幣安、Kraken、Gemini 、 Coinbase 都當機,因此, Robinhood 藉此表示,公司系統已達到有效改善。

FINRA 報告中提到了尋短的年輕用戶 Alex Kearns 。2020 年 6 月他因為系統造成的錯誤訊息,導致以為自己投資虧損 75 萬美元,因而走上絕路。Alex Kearns 的父母決定提告,指控 Robinhood 雖聲稱是為小人物挺身,並使金融民主化,但他們實際上的目標族群都是年輕且缺乏經驗的客戶,促使他們從事有風險的交易行為。

因此,FINRA 責令 Robinhood 分別就 5,700 萬美元罰款與支付 1,260 萬美元(加上利息)賠償數千名受害客戶。

Robinhood 不承認也不否認 FINRA 指控,但同意接受罰款。

Robinhood表示,公司已採取大量補救措施來解決 FINRA 的指控,交易平台也已提高穩定性,並且加強對期權交易的監管,並聲稱:「我們很高興將此事拋諸腦後,並期待繼續關注我們的客戶並為所有人實現金融民主化。」